Notre expérience Personal Office : le meilleur de vous-même va l'adorer

Nous estimons qu'il est important de gagner votre confiance en prenant le temps d'apprendre à vous connaître : vos valeurs, vos priorités, vos passions et vos hobbies. Cela nous permet de créer une expérience Personal Office™ sur mesure pour vous et vous seul. Nous vous entourons d'experts qui synchronisent toutes les pièces mobiles de votre vie et vous apportent leur soutien quand et où vous en avez besoin.

NOS SERVICES

Conseil en patrimoine

Nous vous aidons à préserver et à faire fructifier le patrimoine que vous avez accumulé au cours de votre vie. Que vous planifiiez à court ou à long terme, nos services assurent votre sécurité financière pour les années à venir.
Nos services internes de préparation et de consulting en matière de fiscalité constituent un élément central de notre offre globale de services.

Cela vous permet de réduire votre dette fiscale tout en diversifiant vos placements et en veillant à ce que vos actifs soient gérés de la manière la plus fiscalement avantageuse possible.

Ces services comprennent :
  • Stratégies fiscales de placement
  • Planification des déductions
  • Planification fiscale de fin d'année
  • Dons caritatifs, donations et planification fiscale successorale
  • Préparation des déclarations de revenus des particuliers et des fiduciaires pour :
    • Personnes physiques
    • Entreprises et sociétés anonymes
    • Propriétés
    • Partenariats
    • Déclarations précédentes
    • Déclarations d'autres États
Nous vous aidons à comprendre l'ensemble de vos besoins économiques et, si nécessaire, nous pouvons vous aider à les créer.
Nous fournissons des conseils précis sur la rémunération des membres du management, notamment :
  • Stock options
  • Rémunération différée
  • Actions spéciales
  • Avantages de l'homme clé
  • Primes
Nous vous aidons à établir un plan d'action clair et réaliste pour la planification de votre retraite.

Pour vous assurer d'atteindre vos objectifs à chaque étape de votre vie, notre approche personnalisée de la planification de la retraite intègre :

  • Planification de la distribution des revenus
  • Gestion des investissements
  • Planification de la sécurité sociale
  • Planification des services de santé
  • Planification des soins de longue durée
  • Planification successorale et gestion des risques
Nous offrons des services complets de consulting en matière de services financiers aux entreprises.
Ces services comprennent :
  • Rémunération du management
  • Planification du personnel clé
  • Planification fiscale
  • Planification de la succession de l'entreprise
  • Planification des avantages aux employés
  • Services de retraite - régimes admissibles et non admissibles
  • Gestion de portefeuille
  • Répartition d'actifs
  • Gestion de trésorerie
Nous coordonnons tous les aspects clés de votre plan successoral : testaments, assurance-vie et fiducies.

Nous travaillons sans relâche pour transformer vos souhaits en réalité, que vous souhaitiez maximiser votre héritage, garder l'entreprise familiale dans la famille ou encore procéder à un legs philanthropique. Dans le but de minimiser les frais et de réduire les impôts successoraux, nous formons une équipe de professionnels expérimentés qui travaillent avec vous et vos autres conseillers pour vous aider à évaluer et à distribuer vos actifs, à planifier votre succession, à préparer vos impôts fiduciaires, à administrer vos biens et à régler votre succession et vos actions de bienfaisance.

Nous vous proposons des services de consulting et de création de fondations privées, ainsi que de gestion de fonds de dotation, de fonds gérés par des donateurs et d'actions caritatives.

En plus de profiter à l'institution, les dons de bienfaisance peuvent être un outil de planification efficace pour engager des titres à valeur accrue, fournir une source de revenus à vie et participer à la planification du transfert du patrimoine à la génération suivante.

Nous vous aidons à planifier les études, afin d'assurer le succès de la prochaine génération de la famille.
Ces services comprennent :
  • Identifier les possibilités éducatives qui s'offrent à vos enfants à l'échelle nationale
  • Vous aider à utiliser un plan 529 pour les frais de scolarité de la maternelle à la Terminale afin de profiter pleinement de diverses stratégies d'économie d'impôt
  • Intégrer les prêts étudiants, les prêts gouvernementaux et les bourses d'études dans le processus de planification financière
  • Documents de la FAFSA® et aide à la demande de bourses d'études

Conseils en investissement

Nous adoptons une approche personnalisée et globale, tirant parti d'une large diversification du portefeuille parmi plusieurs catégories d'actifs et de stratégies de placement qui génèrent une forte valeur, ajustée en fonction du risque pour vous et votre famille.

Notre approche exclusive de sélection des gestionnaires permet d'identifier une combinaison appropriée de placements correspondant à vos valeurs et à vos objectifs, à votre tolérance au risque, à votre horizon temporel et à vos actifs du moment. Nous utilisons des stratégies de recherche, l'accès à des gestionnaires de fonds de classe institutionnelle et des moyens de placement pour mettre votre plan personnalisé en action. Trois piliers fondamentaux forment toujours la base de notre approche des placements :

Un portefeuille bien diversifié
  • Trouver les opportunités et atteindre vos objectifs à long terme
  • Placer les portefeuilles de nos clients dans plus de 20 segments d'actifs sur l'ensemble de la gamme d'investissements, nationaux et mondiaux, actions et titres à revenu fixe, marchés développés et émergents, actifs réels et stratégies alternatives.
Investir dans tous les environnements
  • Maintenir des actifs intégralement placés dans tous les environnements économiques et toutes les conditions de marché
  • Un rééquilibrage périodique pour maintenir une répartition stratégique de l'actif entre tous les titres en portefeuille
  • Créer un plan financier sur mesure et une expérience Personal Office™
Une gamme complète de stratégies de placement
  • Utiliser diverses stratégies et techniques de construction de portefeuille pour répondre aux besoins des clients, notamment :
    • Stratégies de placement actives et passives
    • Construction de portefeuille fiscalement optimisée et avantageuse
    • Structures de placement multiples, telles que fonds communs de placement, FNB, fonds d'investissement à capital fixe, placements privés, comptes séparés, stratégies de placement alternatives.

Conseil et gestion de vie

Nous comprenons les exigences de votre carrière et de votre mode de vie. C'est pourquoi nous offrons des services qui s'occupent des tâches quotidiennes et de la planification, vous laissant plus de temps pour vous concentrer sur votre carrière, vos centres d'intérêt et votre famille.
Nous simplifions votre quotidien grâce à une gamme de solutions de paiement de factures et de budgétisation.
Ces services comprennent :
  • Gestion des mouvements d'argent entre votre banque et le dépositaire de NorthRock Partners
  • Rapports de trésorerie vous permettant de voir exactement ce que vous dépensez chaque mois
  • Résolution de problèmes grâce à nos solides relations avec les institutions bancaires nationales
  • Assistance auprès des commerçants, notamment pour résoudre les différends relatifs aux cartes de crédit
  • Aide pour la souscription ou l'arrêt des différents abonnements lorsque vous déménagez
Nous examinons votre actif et votre passif actuels, ainsi que vos revenus et vos dépenses, afin d'évaluer votre capacité à atteindre vos objectifs.

Une bonne planification exige plus qu'une simple analyse à l'instant T, c'est pourquoi nous prenons également en compte la façon dont les revenus et les dépenses évolueront au fil du temps, en tenant compte des changements importants comme les héritages et les dépenses ponctuelles importantes, ainsi que des inévitables évolutions salariales et fiscales.

Nous mettons à votre disposition un accès direct à une gamme de solutions de prêt conçues pour vous aider à répondre à ces besoins.

Nous effectuons un examen et une évaluation complets des polices d'assurance.

À partir d'une sélection incomparable de produits d'assurance, nous structurons des programmes qui fournissent des liquidités instantanées pour répondre à un besoin d'impôt successoral, pour protéger une entreprise, pour reconstituer un revenu en cas de décès, en cas d'invalidité ou autres imprévus en tous genres.

Nous offrons des services de gestion de vie qui offrent un accompagnement de haut niveau et un service de conciergerie personnelle qui simplifie la vie.
Ces services sont hautement personnalisés, mais peuvent inclure :
  • Accès exclusif à des événements spéciaux
  • Services de restauration
  • Préparatifs de voyage
  • Rétributions pour le personnel gérant et naviguant
  • Services de relocalisation
  • Recherche et acquisition de véhicules
  • Gestion immobilière
  • Recrutement, embauche et formation d'assistants personnels
  • Ménage et entretien
  • Personal shopper
Buy now